La législation bancaire en vigueur nous impose de vérifier l'identité de tous les utilisateurs Obvy dès le premier mouvement de fonds, mais aussi pour toutes les transactions égales ou supérieures à 2500 €.
Nous demandons donc un document d'identité à chacun de nos utilisateurs afin d’être en adéquation avec les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
- Si la vérification de votre identité, concerne une transaction d'un montant égal ou supérieur à 2500 €, nous vous avertirons dès que vous serez sur le point de dépasser ces paliers réglementaires. Si cette étape n’est pas finalisée, votre compte Obvy ne pourra plus être utilisé jusqu’à la régularisation de la situation.
- Si la vérification de votre identité concerne votre premier virement de votre solde Obvy vers votre compte bancaire, vous serez invité à effectuer la vérification de votre identité directement depuis votre interface Obvy, afin de débloquer le transfert de fonds. Si votre identité n'est pas vérifiée,votre virement bancaire ne pourra pas s'exécuter.
Comment faire valider mon identité ?
Nous vous invitons à consulter notre article dédié à ce sujet.
⚠️ À partir d'un volume de transaction égal ou supérieur à 15 000€ un justificatif de domicile vous sera demandé.
-Type de documents justificatifs de domicile acceptés : facture d'électricité, d'eau, facture téléphonique, avis d'imposition ou certificat de non-imposition...